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借款纠纷——不当诉讼策略险招牢狱之灾

2017-03-03 王华南律师 

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借款纠纷

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              不当诉讼策略险招牢狱之灾                     


案情简介

        2014年7月,西门庆(化名)向梁山有限公司(化名)签订借款协议,借款人民币500万元。西门庆委托蒋门神(化名)以西门庆的名义在借款协议中签字,方腊担保有限公司作为担保方在借款协议上盖章。协议签订当天,梁山有限责任公司将500万元借款打入西门庆个人银行账户。

       2015年5月1日,蒋门神就该笔借款向梁山有限公司出具还款承诺,表示愿意承担连带还款责任。2015年12月,因西门庆、蒋门神未履行还款义务,方腊担保有限公司也未履行担保责任,梁山有限公司委托本所律师向人民法院提起诉讼。


本案难点

       本案中,实际借款人西门庆并未在借款协议上签字,且其委托蒋门神代为签字之事为口头委托,无书面委托书。如庭审中西门庆不承认自己为借款人,那么依据现有证据,从民事角度出发,认定西门庆为借款人存在一定风险;从刑事角度出发,本案涉嫌合同诈骗犯罪。

律师方案

       1、虽然借款协议非西门庆本人所签,但相应的借款款项是打入西门庆银行账户,有银行交易记录可以查明。

        2、西门庆为方腊担保有限公司高级管理人员,可以推定其应该知晓该笔借款的存在。

诉讼过程及结果

        本案一审开庭,西门庆未到庭,其所委托的律师主张借款协议中的签名并非西门庆所签,同时西门庆将银行卡转借给蒋门神使用,因此其也没有收到相应的借款及相关通知,完全不知道该笔借款的存在,据此请求人民法院驳回对西门庆的诉讼请求。

        一审法院查明,借款协议上的签字确非西门庆所签,且由于其不认可自己为借款人,因此以本案涉嫌刑事犯罪为由裁定驳回梁山有限公司的起诉,并将案件移交公安机关。梁山有限公司对该裁定提起上诉。

        公安机关对本案立案侦查,对西门庆进行询问,西门庆承认自己委托蒋门神代理自己签订借款协议的事实。基于此,公安机关撤销案件,中级人民法院基于公安机关的调查结果裁定一审法院继续审理本案。

        本案二次开庭,最终判决由西门庆、蒋门神清偿借款,由方腊担保有限公司承担担保责任。

办案总结

        选择律师要谨慎,圆滑说谎的律师并非好律师。本案中,正是西门庆代理律师直接否认西门庆的借款人身份,导致公关机关立案侦查,幸好西门庆及时发现后果的严重性,主动坦白事实,否则蒋门神不可避免将被刑事拘留。

作者

王华南律师


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